Controlará en tiempo real los movimientos financieros. El objetivo es reducir la evasión impositiva. Qué medidas tomar para evitar sanciones de ARCA y operar sin restricciones desde agosto próximo.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) implementará desde agosto de 2025 un sistema de control en tiempo real sobre las operaciones económicas de personas y empresas que presenten inconsistencias fiscales.
Esta nueva herramienta le permitirá supervisar directamente los movimientos financieros y actuar de forma inmediata frente a conductas sospechosas, en coordinación con el Banco Central (BCRA).
El organismo tendrá facultades para suspender cuentas bancarias, bloquear tarjetas de crédito o débito y desactivar billeteras virtuales cuando detecte irregularidades o faltas de respaldo documental. El objetivo es reducir la evasión impositiva, prevenir el lavado de dinero y limitar el uso de medios de pago vinculados a la informalidad.
Personas físicas, jurídicas y comercios
La medida alcanzará a todos los contribuyentes cuyo CUIT figure en la lista de “no confiables”. Según informó oficialmente ARCA, en esa nómina se incluirán personas físicas, jurídicas y comercios con declaraciones impositivas incompletas, movimientos de dinero sin justificación, operaciones con fondos de origen dudoso o falta de documentación respaldatoria.
Los comercios también quedarán afectados si integran esta lista, ya que sus medios de cobro, como POS, QR y billeteras virtuales, podrán ser bloqueados, impidiendo transacciones con sus clientes. Esta sanción tendrá carácter preventivo y estará vigente hasta que se regularice la situación fiscal del contribuyente.
Para salir de la lista negra, ARCA habilitó un trámite digital. Las personas o empresas alcanzadas deberán ingresar al sitio oficial, ir a la sección “Estado administrativo de CUIT: Reactivación presencial”, adjuntar la documentación exigida y esperar la revisión técnica del organismo. El bloqueo de medios de pago es temporal y se revoca una vez que se subsanen las inconsistencias detectadas.
Qué medidas tomar para evitar sanciones de ARCA
Frente al nuevo esquema de fiscalización, los contribuyentes deben tomar precauciones para evitar ser sancionados.
ARCA monitorea en tiempo real transferencias, extracciones, compras y otros movimientos que superan ciertos umbrales, aunque no se hayan difundido montos oficiales.
Cuatro claves para mantener la transparencia financiera y operar sin restricciones
-Tener toda la documentación respaldatoria disponible, como facturas, recibos y contratos
-Mantener actualizadas las declaraciones impositivas, sin omisiones ni contradicciones
-Consultar con frecuencia el estado del CUIT, para detectar a tiempo cualquier cambio en la situación fiscal
-Verificar que los fondos utilizados en las operaciones tengan origen claro y demostrable
Estas prácticas permiten prevenir bloqueos, facilitar la revisión de ARCA si hay observaciones y reforzar la seguridad frente a posibles inconsistencias detectadas por el sistema. (Con información de Los Andes)
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