La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ratificó cuáles son los montos máximos permitidos para octubre de 2025 en operaciones bancarias y digitales que pueden realizarse sin justificación. Los valores
Los bancos y billeteras virtuales están obligados a reportar automáticamente los movimientos que superen los valores, que siguen siendo los mismos desde junio, cuando fueron actualizados. Por eso, conocer los límites vigentes es clave para evitar bloqueos o pedidos de documentación extra.
Montos máximos en octubre 2025
- Transferencias y acreditaciones: hasta $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
- Extracciones en efectivo: límite de $10.000.000.
- Saldos bancarios al cierre del mes: máximo de $50.000.000 para particulares y $30.000.000 para empresas.
- Plazos fijos: hasta $100.000.000 en personas físicas y $30.000.000 en jurídicas.
- Tenencias en sociedades de bolsa: tope de $100.000.000 para individuos.
- Compras como consumidor final: hasta $10.000.000 sin necesidad de justificar.
- Pagos de todo tipo: límite de $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
Aunque no existe un límite en la cantidad de operaciones mensuales, sí se controla el monto acumulado. Si se supera, el sistema activa un reporte automático a ARCA.
Qué pasa si el dinero no se justifica
El organismo advirtió que, si un contribuyente no puede justificar el origen de los fondos o intenta fraccionar transferencias para evitar los controles, la operación puede ser bloqueada y reportada como Operación Sospechosa a la Unidad de Información Financiera (UIF).
De esta manera, ARCA busca reforzar los controles sobre el lavado de dinero y la evasión fiscal, al tiempo que recomienda a los usuarios bancarizados mantener ordenada la documentación que acredite la procedencia de los fondos.